日前，上海市政府印發(fā)了《上海國際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃》(以下簡稱規(guī)劃)，提出到2025年，上海國際金融中心能級顯著提升，服務(wù)全國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展作用進一步凸顯，人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心地位更加鞏固，全球資源配置功能明顯增強，為到2035年建成具有全球重要影響力的國際金融中心奠定堅實基礎(chǔ)。
規(guī)劃圍繞“金融市場規(guī)模”“直接融資功能”“金融開放程度”“金融科技發(fā)展”四大維度制定了七個預(yù)期性指標(biāo)，更加注重發(fā)揮上海金融市場在促進直接融資中的作用，注重反映國際化程度，注重金融科技創(chuàng)新等最新發(fā)展趨勢，突出規(guī)劃引領(lǐng)作用。
顯著提升金融中心能級
在總體目標(biāo)的基礎(chǔ)上，規(guī)劃提出了六個具體目標(biāo)，即打造“兩中心、兩樞紐、兩高地”，以提升上海國際金融中心建設(shè)能級為核心，體現(xiàn)國際化、市場化、數(shù)字化、綠色化、法治化的“五化”發(fā)展導(dǎo)向。
具體來看，“兩中心”即全球資產(chǎn)管理中心生態(tài)系統(tǒng)更加成熟，更好滿足國內(nèi)外投資者資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理需求;金融科技中心全球競爭力明顯增強，助推城市數(shù)字化轉(zhuǎn)型。“兩樞紐”即國際綠色金融樞紐地位基本確立，促進經(jīng)濟社會綠色發(fā)展;人民幣跨境使用樞紐地位更加鞏固，“上海價格”國際影響力顯著擴大。“兩高地”即國際金融人才高地加快構(gòu)筑，金融人才創(chuàng)新活力不斷增強;金融營商環(huán)境高地更加凸顯，國際金融中心軟實力顯著提升。
根據(jù)這些目標(biāo)的指引，規(guī)劃制定了由七個預(yù)期性指標(biāo)構(gòu)成的指標(biāo)體系，包括金融市場規(guī)模、直接融資功能、金融開放程度、金融科技發(fā)展共四個維度。
到2025年，金融市場交易總額2800萬億元左右;上海金融市場直接融資規(guī)模26萬億元左右，在全國占比保持在85%以上;境外投資者在上海債券市場持有的債券余額比重為5%左右;“熊貓債”累計發(fā)行規(guī)模7000億元左右;集聚約50家金融科技龍頭企業(yè);人民幣金融資產(chǎn)、重要大宗商品等“上海價格”在國際市場接受度更高、影響力更大。
與此同時，規(guī)劃還詳細列出“十四五”時期上海國際金融中心建設(shè)的主要任務(wù)措施，共44條涉及八個方面，分別是增強對科技創(chuàng)新和實體經(jīng)濟的服務(wù)能力、深化金融改革創(chuàng)新、擴大金融高水平開放、提升金融科技全球競爭力、發(fā)展綠色金融、創(chuàng)新人才發(fā)展體制機制、構(gòu)建與金融開放創(chuàng)新相適應(yīng)的風(fēng)險管理體系、優(yōu)化金融營商環(huán)境等。
探索金融開放新路徑
近年來，上海作為我國金融開放樞紐門戶地位日益凸顯，國際聯(lián)通交流持續(xù)擴大。數(shù)據(jù)顯示，截至2020年年末，上海持牌金融機構(gòu)總數(shù)達1674家，比2015年年末增加196家，外資金融機構(gòu)占比近三分之一。外資法人銀行、保險機構(gòu)、基金管理公司均占內(nèi)地總數(shù)的一半左右，成為境內(nèi)外資金融機構(gòu)最集中的城市。
“經(jīng)過多年的發(fā)展，上海資管行業(yè)已經(jīng)形成了一定規(guī)模，各類資產(chǎn)管理規(guī)模占到全國的四分之一左右，其中，保險資管和公募基金占全國的比重還要高，都超過了30%。上海資產(chǎn)管理領(lǐng)域特征明顯，包括資管機構(gòu)多元、各類機構(gòu)齊聚、大類資產(chǎn)齊全、交易市場完備、國際化程度高、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新強、金融科技含量高等特征。”上海市地方金融監(jiān)管局局長解冬介紹道。
在建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心方面，規(guī)劃提出，創(chuàng)新資管產(chǎn)品和服務(wù)，出臺專項政策支持REITs(房地產(chǎn)投資信托基金)試點;暢通資管投資渠道，支持更多銀行、保險、基金管理公司參與交易所債券、國債期貨投資，推進保險資金投資黃金、石油等大宗商品;擴大行業(yè)對外開放，建設(shè)國際金融資產(chǎn)交易平臺;探索建立居民跨境理財通道等。
規(guī)劃同時提到，要擴大金融業(yè)對外開放示范效應(yīng)，支持更多外資銀行申請證券投資基金托管資格。同時，推進自貿(mào)試驗區(qū)及臨港新片區(qū)金融開放先行先試。創(chuàng)新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品，擴大境外人民幣境內(nèi)投資金融產(chǎn)品范圍，促進人民幣資金跨境雙向流動。在臨港新片區(qū)開展外匯管理高水平開放試點。支持金融市場、金融機構(gòu)等圍繞離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)，在風(fēng)險可控前提下，發(fā)展人民幣離岸交易。
“下一步，上海將著力完善多元化資管機構(gòu)體系，創(chuàng)新更多資管產(chǎn)品和服務(wù);著力提升資管領(lǐng)域國際化水平;著力加強資管人才引進培育，優(yōu)化資管發(fā)展環(huán)境。”解冬強調(diào)。
提升金融科技競爭力
依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、5G等前沿技術(shù)，上海進一步推動金融與科技聯(lián)動發(fā)展。在加強金融科技研發(fā)應(yīng)用方面，規(guī)劃提到，加大金融科技關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)力度，提升對金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融監(jiān)管創(chuàng)新的支撐能力。推動在浦東設(shè)立國家級金融科技研究機構(gòu)。提升金融科技應(yīng)用水平，穩(wěn)步推進數(shù)字人民幣應(yīng)用試點，豐富數(shù)字人民幣應(yīng)用場景。
同時，促進金融科技產(chǎn)業(yè)集聚，吸引和培育國際領(lǐng)先的金融科技企業(yè)，支持人民銀行在滬設(shè)立金融科技子公司，推動符合條件的金融機構(gòu)、大型科技企業(yè)在滬設(shè)立金融科技公司、金融科技研發(fā)中心、開放式創(chuàng)新平臺等。發(fā)揮產(chǎn)業(yè)園區(qū)及產(chǎn)業(yè)基金等引導(dǎo)作用，鼓勵各產(chǎn)業(yè)園區(qū)或載體制定特色支持政策，吸引金融科技企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者或行業(yè)聯(lián)盟等機構(gòu)和主體入駐。支持政府引導(dǎo)基金撬動更多社會資本投向技術(shù)實力強、發(fā)展前景好、經(jīng)營運作規(guī)范的金融科技企業(yè)。
此外，規(guī)劃還提出，探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新，有序推進金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點，探索更具包容、審慎、專業(yè)的新型監(jiān)管方式，開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點，開展提高支付結(jié)算監(jiān)管能力試點。
上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院會教授、中國金融研究院副院長李峰認(rèn)為，上海國際金融中心建設(shè)的目標(biāo)需放在國際國內(nèi)格局的大背景下進行考慮。目前，上海已基本建成與我國經(jīng)濟實力以及人民幣國際地位相適應(yīng)的國際金融中心。未來伴隨“雙循環(huán)”的發(fā)展格局以及人民幣國際地位的提高，上海國際金融中心建設(shè)也應(yīng)該被賦予新的內(nèi)涵，“人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心地位更加鞏固，全球資源配置功能明顯增強。”
(記者 袁芳)
