8月18日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息顯示，廣發(fā)銀行因存在十四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰款合計(jì)2340萬元，其中總行550萬元，分支機(jī)構(gòu)1790萬元。以上處罰作出的決定日期為2023年8月3日。
(資料圖)
來源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站
行政處罰決定書顯示，廣發(fā)銀行涉及的違法違規(guī)事實(shí)共計(jì)14項(xiàng)，分別為：
一、小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確
二、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款
三、違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款
四、違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款
五、違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲(chǔ)備項(xiàng)目
六、未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級(jí)管理人員職責(zé)
七、未對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信
八、信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)
九、信貸資金違規(guī)流入證券賬戶
十、貸款資金違規(guī)回流借款人
十一、未嚴(yán)格落實(shí)受托支付
十二、虛增存貸款規(guī)模
十三、信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)
十四、并購貸款管理不規(guī)范
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)廣發(fā)銀行罰款合計(jì)2340萬元。其中，總行550萬元，分支機(jī)構(gòu)1790萬元。
資料顯示，廣發(fā)銀行于1988年成立，2016年起成為中國(guó)人壽集團(tuán)成員單位，是一家國(guó)有控股的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。主要股東中國(guó)人壽（601628.SH）、中信信托、國(guó)網(wǎng)英大、江西交投、中航投資等均為大型國(guó)企。廣發(fā)銀行總部位于大灣區(qū)中心城市廣州，在全國(guó)各地設(shè)立48家直屬分行、936家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。
廣發(fā)銀行在山西分別有太原、長(zhǎng)治2家分行、5家支行。廣發(fā)銀行太原分行于2017年10月12日成立。
對(duì)此，廣發(fā)銀行回應(yīng)稱，近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局公布行政處罰決定書，該行總行及相關(guān)分支機(jī)構(gòu)被處罰，這是原銀保監(jiān)會(huì)2019年信貸管理專項(xiàng)檢查的處理結(jié)果。該行高度重視監(jiān)管意見，已根據(jù)監(jiān)管要求開展全面整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅問責(zé)。同時(shí)，強(qiáng)化舉一反三，組織開展自查自糾，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員管理，完善信貸管理機(jī)制，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，全行經(jīng)營(yíng)管理穩(wěn)定。
廣發(fā)銀行表示：“廣發(fā)銀行將進(jìn)一步深入貫徹落實(shí)黨中央決策部署，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，聚焦服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革，執(zhí)守本源，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平。”
在此之前，因信用卡營(yíng)銷不規(guī)范的違規(guī)行為，廣發(fā)銀行太原分行被山西銀保監(jiān)局罰款30萬元。此外，有關(guān)責(zé)任人曹巍被給予警告。
廣發(fā)銀行股份有限公司太原分行(以下簡(jiǎn)稱“廣發(fā)銀行太原分行”)存在違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定；未嚴(yán)格落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序的違法行為類型，中國(guó)人民銀行太原中心支行對(duì)其警告；罰款154.4萬元。
秦雷剛時(shí)任廣發(fā)銀行太原分行副行長(zhǎng)，對(duì)廣發(fā)銀行太原分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任；中國(guó)人民銀行太原中心支行對(duì)其罰款1萬元。
牛紅民時(shí)任廣發(fā)銀行太原分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，對(duì)廣發(fā)銀行太原分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，中國(guó)人民銀行太原中心支行對(duì)其罰款1萬元。
以下為全文：
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