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新致軟件(688590)2023年中報點(diǎn)評:業(yè)績喜人 保險及企服行業(yè)貢獻(xiàn)增長動力


(資料圖)

公司發(fā)布2023 年中報。2023H1 公司實(shí)現(xiàn)營收7.07 億元,同比增長24.80%;實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤0.27 億元,同比增長197.24%;實(shí)現(xiàn)扣非歸母凈利潤0.2 億元,同比增長264.09%。公司2023 年收入和凈利潤增速均較去年同期大幅上升。公司上半年經(jīng)營性凈現(xiàn)金流改善,主要原因?yàn)楣炯訌?qiáng)催收力度和銷售催款管理。從費(fèi)用端來看,公司的銷售費(fèi)用率/研發(fā)費(fèi)用率/管理費(fèi)用率分別同比下降0.44/0.79/1.14pct,毛利率同比提升了0.69pct,公司整體效率提升,發(fā)展日益優(yōu)質(zhì)。

下游需求回暖,保險及企服行業(yè)快速增長。從下游需求來看,公司保險行業(yè)的收入為2.62 億元,同比增長49.71%,增幅位列行業(yè)前茅,驗(yàn)證保司渠道IT 系統(tǒng)的景氣度。上半年公司繼續(xù)加大原有優(yōu)勢營銷渠道、數(shù)據(jù)類產(chǎn)品的研發(fā)及市場營銷投入,與中大型保司在科技創(chuàng)新領(lǐng)域持續(xù)合作,未來將加強(qiáng)在保險經(jīng)紀(jì)公司與保險中介公司的拓展。

企服行業(yè)實(shí)現(xiàn)收入2.18 億元,同比增長40.65%,為公司帶來新的增長動力,其中在汽車領(lǐng)域,公司主要向整車廠及產(chǎn)業(yè)鏈下游參與者提供軟件技術(shù)服務(wù),包括了后市場信息系統(tǒng)、經(jīng)營管理系統(tǒng)等細(xì)分領(lǐng)域的數(shù)字化系統(tǒng)建設(shè)。上半年銀行及其他金融行業(yè)收入為1.92 億元,同比下滑1.82%,下滑主要與銀行業(yè)整體進(jìn)入改革深水區(qū)有關(guān)。

公司業(yè)務(wù)與AI 技術(shù)結(jié)合,賦能保險行業(yè)增長。2023 年6 月29 日,公司召開AI 產(chǎn)品發(fā)布會,會上推出了“新致新知平臺”,基于此平臺,公司推出了智能培訓(xùn)機(jī)器人、智能營銷機(jī)器人、智能認(rèn)知機(jī)器人、確權(quán)機(jī)器人等,與保險行業(yè)尤其是保險行業(yè)的營銷業(yè)務(wù)進(jìn)行深度融合,其中,“智能營銷助手”將過往累計(jì)保險條款、知識、法規(guī)等形成相關(guān)知識庫,基于大模型的信息整合處理能力及跨域信息獲取和存儲能力,進(jìn)一步提升保險銷售過程自動化水平,瞄準(zhǔn)保險行業(yè)營銷人員觸達(dá)方式和產(chǎn)品知識儲備上缺少過硬本領(lǐng),無法打動客戶的痛點(diǎn);“智能培訓(xùn)機(jī)器人”借助LLM 實(shí)現(xiàn)銷售場景模擬,為企業(yè)業(yè)務(wù)人員營銷提供沉浸式聊天體驗(yàn)。根據(jù)銷售、客戶等不同員工角色設(shè)計(jì)不同知識點(diǎn),利用大語言模型和企業(yè)級數(shù)據(jù)結(jié)合,打造“人機(jī)對練+實(shí)時指導(dǎo)+多維評分”的一站式培訓(xùn)模式。公司在垂直行業(yè)多年經(jīng)營積累,在保險和汽車等行業(yè)已形成堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)壁壘,通過將自身AI 技術(shù)與下游業(yè)務(wù)發(fā)展要點(diǎn)進(jìn)行深度融合,公司成功提高了下游客戶的生產(chǎn)經(jīng)營效率,以AI 行業(yè)的先行軍的姿態(tài)引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

【投資建議 】

公司是保險IT 行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè),在保險和銀行IT 領(lǐng)域深耕多年,為保司提供渠道類解決方案,形成了豐富的數(shù)據(jù)資源積累,依托自身沉淀,公司將AI 技術(shù)與業(yè)務(wù)能力深度結(jié)合,逐步形成產(chǎn)品與平臺成果,打造公司第二增長曲線。我們預(yù)計(jì)公司2023/2024/2025 年?duì)I業(yè)收入分別為16.72/21.28/26.90 億元;預(yù)計(jì)歸母凈利潤分別為1.08/1.62/2.13 億元;EPS 分別為0.45/0.68/0.89 元;對應(yīng)PE 分別為41/27/21 倍,維持“增持”評級。

【風(fēng)險提示】

商業(yè)化推廣不及預(yù)期;

金融機(jī)構(gòu)IT預(yù)算變化風(fēng)險。

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